爱华网关于各种诈骗手段
可谓是屡现各大纸媒、网络
小掌也曾曝光过一些
不过今天这起诈骗数额巨大
而且事主就是我们昆明人
太可怕，一起看看吧
钱被转
454万元2分钟分4次被转走
5月17日上午8时许，五华公安分局小南门派出所接到张先生（44岁，昆明人）报警称，5月16日15时51分许，他手机收到银行客服电话发来的短信，在青年路某银行办理的一张储蓄卡，被人转走了454万元的存款。
“卡在我身上，也未授权他人操作，为何就被转走呢？”张先生异常纳闷，怀疑有人盗取银行卡信息及密码，他请求公安机关立案查处。
为何钱被转走时没及时报案？张先生解释，他在国外做生意。收到转款短信后立即赶回来，这才急忙报了案。2分钟内，他收到4条短信，频率间隔30秒，分别转走50万、80万、100多万、200多万元。
怎么转
怀疑用假身份信息冒名开户
因涉案金额重大，接到报警后，小南门派出所及时将案件情况上报给五华分局。分局立即成立以经侦、刑侦、法制、情报、派出所等警种为主的专案组。经查询银行交易流水后，民警意外发现：今年5月初，在上海、杭州等地，张先生名下开设了1个证券交易账户，该账户与这张涉案的储蓄卡绑定。在辽宁铁岭等地，他的名下还有个与证券账户绑定的某银行账户。
专案组初步怀疑，有人盗取他的身份证和户籍资料开设账户。通过进一步排查，专案组得知，5月16日下午，454万余元资金被转入杭州某证券账户。考虑到证券账户每笔的转款额度，警方明白了张先生为何会收到4条转款提醒短信。
追损失
通过银行流水明细冻结账户
掌握部分证据后，专案组围绕银行交易明细开展调查。
通过反复梳理交易明细，专案组获得重要线索：5月17日一早，就在张先生报案的同时，这笔转入证券账户内的资金，又被转入到与证券账户绑定的银行账户中。很快，这个绑定账户中的150余万元，又被人一笔笔不停地转移。
为及时挽回损失，民警立即与辽宁警方取得联系，请求警方先行对涉案银行账户紧急止付。接警后当天，专案民警赶赴浙江杭州和辽宁铁岭等地开展侦查取证，并于18日分别在杭州和铁岭冻结了2个账户，为张先生挽回经济损失300余万元。
民警到达铁岭市后，在当地警方及涉案银行机构的配合下，冻结涉案资金并查明涉案资金的来源及去向。经大量走访调查，5月20日，民警在辽宁省西丰县内，抓获犯罪嫌疑人彭某某（男，40岁，湖南娄底人）。当时他得知自己的银行账户被冻结后，还打算理直气壮以户主的身份去银行解冻。
真相出
网上买信息伪造身份证骗过银行
经审讯，彭某某只是做小生意的个体户，不过他却有个充斥着各种兜售身份信息的QQ群。在这个群里耳濡目染的时间长后，今年2月，他动起歪心思。
“只要银行账户内有存款，谁都可以成为受害者。”办案民警解释，按彭某某交代，他首先在QQ群内买到张先生的银行卡信息和密码。通过查询，发现里面有400多万元存款，加上有圈内朋友，他轻而易举就获得了张先生的户籍、身份信息。
掌握到各种信息后，彭某某觉得自己的长相和张先生酷似，于是拿着一份伪造的张先生身份证，成功骗过银行工作人员，开设1个证券账户和1个银行账户。
转走受害人的款项后，为逃避警方打击，彭某某并未转入自己的账户名下，而是事先准备多个账户。本案中，他共进行4次转手，4个账户都由QQ群内的同伙李某某、姚某某等人（在逃）操作设立。
按彭某某交代，他告知李某某等人，需多个外地的受害人身份信息，到银行去开户。开了户的受害人不知情，他们均为银行的“冷户”，很少在该开户银行有业务往来。拿到账户后，彭某某再把钱转入各个账户中，密码只有他掌握。
“按彭某某的交代，根据套取受害人的金额情况，需支付金额的5%给出售受害人身份信息的网友，而他兑现给李某某和姚某某共计40%的好处费。”警方介绍，本案中追回300多万元，剩下100多万元的去向，彭某某没有交代。
因涉嫌信用卡诈骗，彭某某已被依法刑事拘留。
案子破了，但小掌还是关心这两个问题：
1、这犯罪嫌疑人彭某某和受害人张先生长相到底有多相似？银行的工作人员都骗过了？
2、剩下的100多万去哪了？那可是100多万啊！
大家都长点心眼吧，别以为卡在自己手里就是安全的！
这些信息打死都不能告诉别人！不然哭的就是你！
信用卡的后三码
如果你将信用卡的后三码都告诉别人了，那就等于把卡直接给人家了，后三码的位置通常都在信用卡背面签名处的最后3位数字，建议卡友，收到新申请的信用卡，最好记住后三码，然后用胶带或其它物品遮挡住，以免碰到骗子给自己造成损失。
信用卡有效期
有效期的位置在卡号下方，以“/”划分的四位数字，例如：如果卡号下方有“08/16”字样，则表示信用卡有效期为2016年8月。这个有效期一般也是在网购时用的比较多，尤其是绑定一些第三方支付平台，如，快捷支付、百度钱包等，都会填写信用卡的有效期，因此有效期也不要轻易泄露给他人。
信用卡卡号
不要以为卡在自己手中，就可以肆无忌惮的将卡号随便告诉别人，现在的骗子技术也是越来越高明，可能你的一时疏忽，骗子就将你卡中的钱盗走了!所以提醒卡友们，除了将卡保存好，还应保护好卡面的信息。
短信验证码
短信动态验证码视同交易密码，是支付安全验证的利器，尤其是网上购物用信用卡支付时，一般不需要交易密码，一条短信验证码就可以完成支付，因此保护好短信的动态验证码很重要，千万别傻呼呼的告诉别人！
真是不怕贼偷就怕贼惦记！
长期接受来稿，投稿邮箱：zscc812@sina.com
掌上春城综合都市时报
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