爱华网广东理工职业学院（南海校区）“投资与理财”专业剖析自评报告
2010年5月
目 录
1.专业基本情况
1.1专业沿革
1.2师资队伍和教学团队
1.3实践教学条件
1.4毕业学生届数人数及其就业情况
1.5在校学生规模
2.专业设置和定位
2.1专业设置依据
2.1.1专业的社会需求
2.1.2本校开设此专业的优势
2.2适应当地人才需求的变化，不断完善人才培养方案
2.3本专业培养目标定位
2.3.1培养目标
2.3.2培养质量规格和职业岗位群
2.3.2.1.职业面向
2.3.2.2职业能力要求
2.4专业的发展服务当地经济和社会发展
3.专业建设与改革
3.1课程体系设计
3.1.1用人单位对人才需求是课程设计的依据
3.1.2课程体系设计理念
3.1.3实践教学体系设计
3.1.3素质教育体系的设计
3.1.4实行“双证书”教育，教学考相结合
3.1.5本专业的核心能力、核心课程和核心内容
3.1.6教学质量保证体系建设
3.2专业教学改革
3.2.1培养方案和教学计划的执行中强调实践的特色
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3.2.2通过课程修改和整合，更符合高职注重实践的高职人才培养规律，学风明显好转，教学效果明显提高
3.2.3与理论教学相辅相成，加强课内实训环节的教学，职业实践贯穿于所有教学环节中，形成了重实训，务实效的校风和学风
3.2.4课程体系、教学内容的改革
3.2.4.1改革的宗旨
3.2.4.2改革的具体措施
3.3课程教学设计
3.4教学条件建设与利用
3.4.1人才和队伍及教学团队建设
3.4.1.1该专业师资队伍整体梯队结构状态
3.4.1.2专业带头人、教研室负责人、教学骨干等专任教师配备情况
3.4.1.3专任教师科研及教改开展情况
3.4.1.4兼职教师来源、数量、素质、教学效果
3.4.1.5专业教学管理及学生管理队伍情况
3.4.1.6师资培养培训计划
3.4.2实训基地和条件
3.5职业关键能力与素质教育
4.专业建设成效与特色
4.1专业建设与改革取得的主要成效及社会评价
4.2对本专业的特色的综合描述
4.2.1通过“教学做考”一体化、工学结合、产学研合作，实现教学与就业的“无缝对接”的规格特色
4.2.2服务当地人才需求的地域性特色
4.2.3积极探索实践，整合和利用社会资源和电大资源为我所用的人才特色
4.2.4引入职业资格证书或技术等级证书，实施“双证书”教育
4.2.5具有“理论教学实践化，实训教学岗位化”的专业教学特色
4.2.6服务当地经济社会发展，就近就业的就业特色
5.存在的主要问题与整改措施
5.1专业建设与改革中面临的主要问题
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5.2整改思路和措施
5.2.1整改的总体目标
5.2.2整改的具体目标
5.2.2.1创建现代化的校内外实验实训基地
5.2.2.2．建立一支理论水平与实践能力并重的“双师”结构师资队伍
5.2.2.3．建立符合专业特点的课程体系和教学内容
5.2.3建设内容
5.2.3.1教学实验实训条件建设
5.2.3.2师资队伍和教学团队建设
5.2.3.3课程体系与教学内容改革
附件： 专业剖析专项佐证材料清单
正文：
广东理工职业学院（南海校区）“金融管理与实务”专业剖析自评报告
1、专业基本情况
对本专业做概括性的介绍，包括专业沿革、师资、实践教学条件、毕业学生届数人数、在校学生规模等基本情况，重点突出专业特色和发展前景。
1.1专业沿革
我系的投资与理财专业目前是南海校区建设和发展的专业。随着广东省、佛山市和南海区经济迅速发展，经济结构的调整和升级，特别是省级南海千灯金融后台服务中心区的建设和发展，当地金融企业以及政府和企业事业单位对对金融人才的需求越来越大，越来越迫切。经过认真的人才需求调研，为适应佛山和南海经济发展需要，也根据南海校区已有教学团队的办量，2009年在现有“金融管理与实务专业”的基础上，又增设了“投资与理财”专业，目前只有一年的办学时间。该专业的前身和主要师资为南海广播电视大学的金融学科组，电大已有十四年的金融本专科教学管理的历史。兴办高职后，又进一步引进了多名专职教师，扩大了兼职教师队伍，充实了校外实验实训基地，迅速地转变了教学观念和教学模式，作为电大的老兵和高职的新兵，经过近五年的努力，“金融类”专业较好地适应了高职教育的要求，初步形成了“123”模式，即“教学做”“1”体化、工学“2”者结合、产学研“3”者合作的办学模式。目前借高职教育评估工作这一机会，我们正在深化教学模式改革和制度化规范化改革成果，希望把该专业办成适应当地人才需要的具备自已特色的高职专业。金融专业的办学上，我们一直强调建 3
立自已的特色，这体现在：在人才培养计划要建立在当地人才需求调查的基础上，必须满足当地金融行业的发展对人才的需求，并不断地随着需求的变化进行调整我们的人才培养方案；在人才培养规格上，坚持理论够用，注重技能的人才培养标准；人才培养上坚持上述的“123”教育模式并不断改进。
1.2师资队伍和教学团队
不同年份不同学期师资力量会有差异，因为金融专业的教师有接近一半比例兼职教师。就校内教师来看，本专业专业教师团队现为有十个人。下面分层次介绍该专业的师资力量。按全体专兼职教师以及专业教师两方面加以介绍。
全体专兼职教师现有47人（见表：金融管理与实务专业教师基本状态一览表），其中具有高级职称（副教授、高工、高级教师等）教师15人（见：金融管理与实务专业高级职称教师统计表），占32%；具有硕士及其以上学位的27人，占57%；校外兼职兼课教师16人（见表：金融管理与实务专业校外兼职、兼课教师担），占34%；具双师型或双师素质的9人（见表：金融管理与实务专业专业课、专业基础课任课教师一览表。其中校内双资格4人，校外兼职教师来自企业5人）），占19%；在47个总师资队伍中，校内专任教师24人，校内行政兼课（双肩挑）教师7人，校外兼职兼课兼职教师16人（其中来自企业5人）。专业课程教学工作85％以上由专任教师承担，人均授课量12节/周。为了贯彻工学结合的办学精神，部分实践课程和选修课程聘请校外的专家、领导等进行指导。
在校内专任教师中，主要担任金融专业核心课程的教师11人（见表：金融管理与实务专业目前专任教师基本情况）。金融管理与实务专业学生188人，师生比为1：17，符合工科高职高专基本办学条件指标的合格标准（注：工科类高职高专院校生师比合格标准为18）；具有研究生学位教师9人，占金融专业教师的比例为82%；青年教师中研究生学位的7人，占青年教师的比例为64%，符合工科高职高专基本办学条件指标的合格标准（注：工科类高职高专研究生学位比例合格标准为15%）；具有高级职务教师1人，占专任教师的比例为9%，不符合工科高职高专监测办学条件指标的合格要求（注：工科高职高专监测办学条件指标的高级职务合格要求比例为20%），应该说缺口很大。双师型为4人。占比例为40%。
从上述分析可知，金融专业的现有师资力量学历素质高，数量基本满足教学需要，年龄结构合理，教学水平较高，但在职称结构、双师素质和专业结构方面仍待进一步改善。
1.3实践教学条件
金融管理与实务专业实践教学场所包括校内专业实训室与校外实训基地两大类，其功能是培养学生的职业技能和实际工作能力（参见：5.2.4.1金融管理与实务专业实践教学条件）。
近年来，我们坚持抓校内实验室建设工作，取得明显成效。建立了金融实验室，包括证券投资模 4
拟实训实验、期货投资模拟实训实验、银行业务模拟实训实验，配备了先进的相关金融模拟软件，实验实习条件得到明显改善，基本上满足校内金融专业的核心课程的实验实训要求，为教学做一体化教学创造了较好的条件，教学计划中的实验课的开出率为100%。目前正在规划中的金融实验室还包括：金融演示和沙盘演练实训室和保险业务模拟实验室（软件）计划于2010年建成。（参见下表：广东理工职业学院（南海校区）金融类专业实训室一览表）
广东理工职业学院（南海校区）金融类专业实训室一览表
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在建设校内实验室的同时，根据专业培养目的，我们采用校企合作的形式，建立了十个校外实训基地（参见下表：金融管理与实务专业校企合作单位一览表），为工学结合提供了较好的活动平台。实训基地运行基本正常，每学期都能接受本专业学生学习。学生在实训基地顶岗实习。随着南海区金融商务区的建成和发展，金融管理与实务专业校外实训基地将进一步增加和优化。
学生在实训基地顶岗实习，执行规范的职业标准，实训的项目是本专业学生今后所从事的职业及工作岗位，学生在真实的工作环境中真刀真枪地进行职业规范化训练，不仅能培养解决会计核算实际问题的能力，而且还能陶冶学生爱岗敬业的精神，使学生从思想上热爱本职工作，树立为事业和企业献身的精神。有助于学生真正的领悟到现代企业管理人员应具有的管理意识，市场意识，竞争意识和创新意识等素质要求和团结协作的群体精神。
金融类专业校企合作单位一览表
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此外，我系聘请企业负责人和金融企业专家为我系实践教学指导教师，让他们参加审议专业的教学计划和课程设置等工作。
1.4毕业学生届数人数及其就业情况
该专业自2009年设立，目前尚未有毕业生。但与其同类的金融管理与实务专业，到今年为止，已有两届毕业生，共126人：即2009届57人，2010届毕业生为69人。
从地区经济发展需要来看，金融专业就业优势明显。但因2009年金融危机的影响，以及广东金融服务区还刚处于开发阶段，首届毕业生就业情况仍较为理想。根据本专业的毕业生就业情况统计（参见：
5.4.4.4 金融专业09届毕业生就业率及就业质量分析报告），一次性就业率87%%。其中佛山当地就业人数占87%；毕业生对口就业率（即在金融企业或部门工作）超过60%；毕业生对就为满意度调查表明，毕业生对就业的很满意和较满意的占33%，一般的和不满意的占66%；53%的毕业生认为金融专业的就业市场很大；80%的同学认为专业课程与就业市场的要求较相符；60%的新毕业生月薪酬位于1000-2000元，33%的毕业生月薪酬在2000元以上。个别学生的月薪酬水平达到8000元以上。从学生的调查中反映出，我们的实践教学环节和就为满意度仍有待提高。
1.5在校学生规模
金融类的学科群在2006年至2008年均招收金融管理与实务专业，每届各一个班；2009年再增加了投资理财方向，每个方向有两个班。金融管理与实务专业的现有在校生为：2008级一个班56人，2009 7
级两个班69人，合计共有125人；此外，还有同为金融类的投资与理财方向的在校生2009级两个班90人。因此，金融类的在校生共有215人。
2.专业设置和定位
2.1专业设置依据
2.1.1专业的社会需求
南海本地金融业相关行业的发展是金融专为人才培养的最基本的依据，我们除对当地的宏观经济发展和当地政府和社会需求的意图进行调研外，还对金融行业对各类人才的需求的规格要求和岗位要求进行调研，并在此基础上改进我们的培养方案，要求每年对人才培养方案审查一次，并根据社会的需求变化来调整培养方案。（参见：金融人才需求及其预测调研报告）
南海区经济发展战略实施需要更多高素质的金融业专门人才。南海区正在实施东西板块和两轮驱动战略，以图加快实现南海经济社会现代化和城市化步伐，提升产业竞争力。金融业是新时期发展的重点领域之一。南海经济总量巨大，大量资金的运用离不开金融在国民经济中核心作用的发挥。如何筹集和使用好资金，达到预期的目的，在于要有一支能适应现代金融业市场不断发展需要的从业人员队伍。目前我区的现状远不能满足实际的需求。就拿我区的金融服务区来说，未来五到十年内，吸收的白领就可达十万人以上。现有的人才数量和质量远未达到经济和金融发展的需要，可见，加快对金融保险业人才的培养，是我区高等职业教育必须重视的问题。我区经济发展战略实施呼唤更多的高素质的金融业的专门人才，这为我系开设金融与保险专业提供了良好的发展前景；另一方面，我系开设金融管理与实务专业，无疑会大大缓解我区金融业专门人才的供需矛盾，有利于促进我区金融业的发展。从调查中我们得知，佛山南海金融业的发展，除了需要少量高学历高理论素质具有产品开发能力或高级管理能力的高级人才外，各金融企业需要更大量的是实用型金融人才，比如柜台业务岗，营销岗、理财经理、客户经理岗等需求量更大，高职大专层次的金融人才在金融企业人才中需求量较大。因此，兴办高职金融专业是符合当地经济发展需要的，并在调查中得到了有关企业的肯定。
2.1.2本校开设此专业的优势
在本校建立高职金融专业，与其他院校的本科、研究生相比在理论上和知名度上有劣势，与其他办学形式的大专层次学生相比在办学历史上尚比较短等方面的劣势。但本校开设金融专业也有它难以比拟的优势。主要表现在：
一是技能优势：强调理论够用，注重技能，强调教学做一体化，工学相结合，努力实现教学与就业的零距离无蓬隙对接。我们通过不断完善教学方案、改革教育模式（如模块型教学、教学做一体化、任 8
务导向、项目导向、流程导向等强调教学做一体的高职教育模式）、通过建立和完善校内容实训基地实现产学研合作、工学结合，建立适应于高职办学特点的体制机制，在不断地达到这个人才培养的目标。
二是地域和地缘优势。南海校区属珠三角城市群的核心圈，地处经济发达的珠三角地区，与中心城市接壤。这种条件既为其办学提供了便利的智力资源和企业实训资源以及就业市场。
三是在专业设置上，金融专业适应了南海经济结构朝着“软化”转型的需要，特别是南海打造千灯湖广东金融高服务区的迫切需要，专业和课程设计针对性强、具有明显行业性和区域性的专业。与广州及周边其它地区属差异竞争，协作大于竞争。
四是专业设计以职业能力需求为出发点和落脚点。从职业岗位（群）工作过程中的各种知识、技能、资格需求出发，建立融传授知识、培养能力、提高素质于一体、具有高职特色的教学与课程体系。推行毕业证书与职业资格证书“双证制”教育。
请校外企业专家、专业学者参与专业设计的过程中，广泛征求、吸收社会、企业、学校等多方面意见，充分考虑企业需求、学者的理论构想和毕业生的亲身体验，使专业设计能最大限度地促进学生专业知识、专业能力以及专业素质的形成。在专业设计中，为学生提供明确的专业培养目标、专业特色、主要课程、主要考证项目、就业领域，在专业教学计划中，对课程教学、考证教学、实践环节进行一体化设计。
五是，在课程教学中，要处理好理论与实践的关系。对理论性过强的课程通过讲义编撰等方式形成强调其职业性、实用性的“校本课程”，从职业岗位的需要出发进行理论课程教学，侧重于实用理论而非思辨式的“经院”理论。必须努力探索高职教学模式，使技术能力的课堂学习与技术能力的实战演练共同发展，互相促进，尝试用最少的理论课程高效地完成教学任务。
六是采取学工交替式、项目式、顶岗式等多种形式进行校企合作培养。在实习阶段，与合作企业共同制定学生的学习、工作安排，在职业技能深度训练的基础上，激发学生对理论学习的兴趣和感性认识，在这个阶段，使学生的实际应用技术能力和理论知识都能得到提高。
七是充分利用电大远程教育的技术优势和网络教学经验，利用先进的教育技术构建网络课程教学资源，为学生自主学习提供支持服务，尝试通过计算机网络开展“仿真”式的职业训练。
八是在专业教学过程中，要充分利用社会教育资源，聘请企业专家、专业学者、技术人员、专业人员作兼职教师或实训指导教师，与我校教师共同组成教研组，同心协力开展专业教学研究工作，在协作中形成富有专业精神、专业能力的教师队伍。
九是学校周边环境有着大量的短期就业机会，为学生助学和社会实践活动提供良好的社会环境，深受同学们的欢迎。同时，由于与企业紧密联系，同学们就业机会更多，就业适应力更快，再加上学生对自已的定位恰当，职业素质较高，从而深受企业的欢迎。
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2.2适应当地人才需求的变化，不断完善人才培养方案
本专业办学时间不长，毕业生也只有两届。在专业培养方案和具体的教学方式上上仍非常注重跟踪毕业生的就来状况和企业用人需求，适时的作了些调整。
一是，近一两年证券公司因对从业人员规范化方面加强，对具有从业资格证的需求大增。为此，我们进一步加强了考证方面的力度。包括在2007级中增加考证辅导课程；在2008级及其后各级的教学计划中提前开出与考证相关的课程，在教材选择上也尽可能与考证一致或以考证教材作为主要辅导材料。
二是，通过顶岗实习和就业为校外实习基地的证券公司提供了大量人合格人才，较好地满足了证券公司业务扩张特别是银证合作的人才需求。2009、2010年这两年证券公司业务扩张，对客户经理需求大增。为此，我们学校在安排顶岗实习方面，采用以证券公司为主要实习基地，这样起到了很好的校企业赢的效果。其中2009年一年国信证券就接受了09届毕业生超过20人的实习和就业。2010届金融专业毕业生仍有超过半数以上的同学在各证券公司公司实习。为此，我们一方面加强学生的考证学习；另一方面增加客户经理和金融营销方面的课程和讲座；三是增强证券分析方面的实践技能。引进了证券投资分析的实验软件，加强投资实训，开展投资模拟大赛等。四是，引进证券期货公司的兼职老师，为学生的证券投资和期货实训提供指导。
三是，金融专业的就业面暂时比较单一，我们正在进行调研，准备在银行、其他金融机构、金融企业的其他岗位的需求进行摸底，以求开拓就业途径，并根据岗位技能需求进一步改进培养方案。
2.3本专业培养目标定位
2.3.1培养目标
依据当地经济与金融发展对投资理财专业人才需求来定位本专业的的就业范围和岗位，并在此基础上对课程体系设置和人才培养模式进行了改革和完善。
本专业培养拥护党的基本路线，具有现代投资理财意识，在掌握了一定的理论知识的基础上，初步学会理财实际操作技能（如会计核算、财务管理、证券投资分析、保险业务等），熟悉股票、期货、债券、基金、保险、信托、房地产等各种筹资和投资手段，胜任公司基础性理财工作，能进行个人理财筹划，适应生产、建设、管理、服务第一线需要的，德、智、体、美全面发展的技术型专门人才。
投资与理财专业培养德、智、体、美、劳全面发展的，具有一定的外语应用水平，较高的计算机操作能力，较扎实的专业基础知识，较强的投资理财能力的高技能应用型人才。要求学生在校期间除获得英语、计算机等级证书外，还要考取证券、期货从业人员资格证书。培养的学生具有良好的职业道德、健康的心理素质以及敬业、创新精神。
学生通过在校期间学习经济活动的基本知识及市场投资形式、投资方向和投资技术等学科知识，接受模拟投资实训，具备扎实的投资、理财、金融理论知识，熟悉金融市场的筹资、投资业务活动与财会业务操作，具有较强的资金运用及管理、财务分析与决策能力。毕业后，可在各类企业、投资管理部门、 10
金融机构从事投资策划、资金筹措、资产管理、财务咨询和证券投资等一线业务工作，亦可为拥有资产较多的个人从事投资理财咨询、指导和代理服务。另外，一部分优秀毕业生也可以参加省教委统一组织的“专升本”考试，进入高校继续深造。
2.3.2培养质量规格和职业岗位群
2.3.2.1.业务规格
（1）政治思想方面
热爱社会主义、拥护党的领导，牢固树立社会主义法制观念，懂得马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想的基本原理，具有为社会主义现代化建设服务、为人民服务、为国家富强民族昌盛而奋斗的志向和责任感；具有爱岗敬业、热爱劳动、遵纪守法、团结协作的品质及良好的思想品德和职业道德。
（2）知识结构方面
具有大学专科层次所需的基础文化知识及经济类基础知识，具有较为扎实的从事投资理财行业工作的专业基础知识，具有一定的投资分析及营销管理知识，了解投资理财行业相关的国家法规和政策，掌握必备的金融理财知识，了解金融投资工具的理财方法，了解投资理财行业的前沿动态。
（3）职业能力方面
具有从事投资理财岗位工作的基本能力，能够较好地处理日常办公业务及人际交往，较好地与人协作与较强的抗挫能力；具有从事投资理财岗位工作的专业能力，能够胜任投资分析、理财咨询、金融产品销售、市场开拓、团队建设与管理等工作，具有较强的职业拓展能力，并能适应金融领域的相关工作要求。
（4）职业资格证书方面
按照毕业条件的要求，学生在校期间应考取证券从业资格，鼓励学生考取期货从业资格、保险代理人证书、保险经纪人证书、理财规划师证书、会计从业资格、统计从业资格、营销师等资格证书。
2.3.2.2．职业岗位群
本专业为证券经纪公司、期货经纪公司、投资咨询公司、保险公司以及各类商业银行培养适应岗位能力需要的技能型人才，主要职业岗位群如下：
? 证券公司、期货公司柜台服务员、客户经理、投资顾问、经纪人、投资分析师；
? 保险公司保险代理人、出单、核保、定损、理赔、等保险经营管理岗位，银行、保险等金融机
构理财顾问；
2.3.2.3、能力培养目标
1．职业行动领域
投资与理财专业每年定期召开专业建设委员会，并派遣教师到企业进行岗位调研，经过讨论与提炼， 11
归纳出以下投资理财行业的典型工作任务以及与其对应的职业行动领域。
2．专业能力目标
根据投资与理财专业的职业岗位群及其典型工作任务对应的职业行动领域，把专业能力培养目标具体分解为基本能力、专业能力、拓展能力三个层次。基本能力主要培养学生在未来职业生涯中所必备的关键能力，专业能力主要培养学生从事专业领域工作的岗位能力，拓展能力主要培养学生适应职业生涯可持续发展的能力。其中专业能力主要是根据典型工作任务所对应的职业行动领域的进一步细化的能力
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