爱华网为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，需要制定并实施相应的管理制度。爱华网小编今天为你整理了网银管理制度范本，希望对大家有帮助!
网银管理制度范本篇一一、网银管理基本原则：确保安全、讲求效益
(一)确保安全：利用多级授权的安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
(二)讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
二、业务范畴：根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务：
(一)账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易查询、票据查询等。
(二)银行收支结算：内部转账、工程款支付、经费支付和日常办公费用支付等
(三)交易限额：单笔交易金额不得高于2万元，一天不得超过三笔。
三、网银业务使用要求
(一)、网银密钥三级管理
本着高效和强化资金安全审核的原则，公司网上必须按三级权限进行管理，即出纳制单、会计复核和财务负责人授权模式。
1、具有基本权限的网银密钥。
出纳：配备具体基本权限的网银密钥(设置密码)，持有此网银密钥可随时上网查询账户账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理收支结算指令。、
2、具体复核权限的网银密钥。
会计：配备具体复核权限的网银密钥(设置密码)。结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询网上银行收付记录，做到有效复核和监督。
3、具体授权权限的网银密钥。
财务负责人：配备授权权限的网银密钥(设置密码)。网上银行的所有收付指令最后必须经审核授权后才能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。
(二)、网上银行收付业务管理。
1、出纳根据手续齐全的有效收付凭据办理网上银行结算操作。
2、一级复核管理员根据收付凭据对出纳网银指令进行复核。
3、财务负责人对网银收支业务进行授权。经授权，完成整个网银结算程序。
(三)、网银操作过程中非正常业务的处理。
采用网上银行方式进行结算操作，除建立三级权限机制外，还必须强调谨慎性原则。如在正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制业务，并按三级权限进行处理。
四、网银业务的维护与管理
(一)安装了网银的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，出纳负责对网银计算机进行日常管理与维护。
(二)网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密钥从计算机上拨出，妥善保管，一旦发现持密
