传奇十大家族排行榜 基金家族的父女传奇



  富达管理研究公司提供400种不同的基金,经由个人和机构账户为2300万投资者提供服务,也是美国最大的共同基金公司,到2007年9月,它管理着1.57万亿美元资产。富达国际则管理着2800亿美元的国际资产。

  现在掌舵这个庞大金融帝国的是爱德华·约翰逊二世的儿子—爱德华·克洛斯比·内德·约翰逊三世,他常被昵

  称为内德·约翰逊(Ned Johnson)。他的女儿艾比·约翰逊(Abby Johnson)和他一起经营着富达投资。内德·约翰逊现在位居福布斯美国富豪榜的第28位,而他的女儿则坐拥150亿美元资产,在福布斯美国富豪榜上排名第15位。研究这只诞生于经济危机时期的基金的发展脉络,或许对我们会有所启示

  时间回溯到1929年,经济大萧条开始了,在浮躁与狂热过后,忠诚和信任才能获得生根的土壤。1930年,当富达基金(Fidelity Fund)创立时,约翰逊家族并不是这个基金的创始人。富达是基金名“Fidelity”的音译,Fidelity在英文里的意思是忠诚,意指忠于客户的每一分钱。

  1943年,爱德华·约翰逊二世(Edward C.Johnson II)被选为富达的主席和富达基金的管理人。1946年,不安于现状决心求变的爱德华·约翰逊建立了一家新的公司,富达管理研究公司(Fidelity Management and Research),通过该公司为富达基金做各种分析。他坚信,把基金投在流动性强、交易频繁的普通市场中会有更大的收益。那一年,富达基金掌管的财富是1300万美元。

  凭着爱德华的共同基金哲学和对自己信念的坚持,仅过了13年,在1966年富达投资就成了管理着26亿美元资产的金融豪强。其间,像上世纪60年代名震华尔街的华人投资巨擘蔡至勇(Gerald Tsai),在甫入华尔街便被伯乐爱德华·约翰逊二世挖角,协助富达投资迅速发展,类似“不要和股票谈恋爱”这样的投机名言,便出自蔡至勇之口。

  时至今日,富达投资已经成为全球最大的共同基金公司。富达旗下有两家互相独立但关系密切的公司—富达管理研究公司(Fideilty Management and Research LLC)服务北美,另一家是处理全球业务的富达国际(Fidelity International Limited),此外还有富达风投(Fidelity ventures)作为整个集团的风险投资部门存在。

  富达投资提供了多种共同基金选择、分销服务以及投资咨询,也提供折扣经纪服务,退休金、财富管理、证券执行和结算、人寿保险以及其他的诸多服务。

  约翰逊家族不仅在基金业拥有惊人的远见,在教育接班人方面亦有自己的独道之处。不论是内德·约翰逊还是艾比·约翰逊都获得了哈佛学位,并为富达基金做出自己的贡献。

  积跬步至千里的内德

  现今的富达投资掌舵人内德·约翰逊1954年毕业于哈佛大学,在军队服役几年后,于1957年以分析师的身份入职富达。1960年,他成为富达趋势基金的基金经理。从1963年到1977年,他一直运营着著名的富达麦哲伦基金。1977年,他成为公司的主席和CEO。在这貌似水道渠成的履历表内,虽然初看起来有沾上父荫之嫌,但熟知内德的人都会激赏他的付出与汗水。

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  他的大学室友说:“他肯定不是搞学术的那种人,但他每天都在很认真地读《华尔街日报》。”他希望用辛勤和努力来获得父亲对自己的认可,内德在办公室里,总是称呼自己的父亲为“约翰逊先生”,从不以公司CEO之子自居。从1961年到1965年,内德执掌的富达趋势基金,在众多成长基金中排名第一。也因为这些杰出的业绩表现,他才能在后来被任命为公司主席。投资界的不败传奇彼得·林奇每每提到同时代的才俊,最为欣赏两个人—一位是蔡至勇,第二位便是内德。

  内德是一个土生土长的美国波士顿人,自然继承了波士顿人与生俱来的低调和坚韧,把其父成立的投资公司变成了一个世界知名的巨型企业。他信奉着日本“kaizen”(改进)理念,kaizen是指“让公司内部在各个方面做微小的进步,让公司在更长的时间内保持增长”。这也是内德经常挂在嘴边的,这个词精确地描述了他对富达所做的一切。他在富达的这几十年,以每年一小步的节奏循序渐进地改变着的富达,终于让富达成为美国排位第一的基金公司。

  内德的早年,最大的爱好是研究各种各样的机器。他很享受这样一个过程—把机器拆开来,仔细观察里面的内部构造,研究这些部件是如何运转的。最让他感兴趣的是计算机的力量,他尽己所能去学习计算机知识。就算成了富达的CEO和主席之后,为了将自己的知识升级到最新的科技,他仍然经常造访计算机室,这些升级也让他能在自己的办公桌上更好地追踪股票和基金的表现。他不仅用计算机帮助自己掌握最新的技术,还不停地构想一个又一个借助计算机为客户服务的想法。他把信息化引入基金服务之中,以便捷的服务战胜其他基金。被内德率先使用的信息技术,为富达在几十年来残酷的市场竞争中提供了强有力的优势。内德的这些革新主张不仅改变了富达这家私人投资公司,更是给整个基金产业带来了深远的变革。

  内德不是那种喜欢推销自己的经营之道或投资之道的人,你很少能在公众场合听到他的布道,或是指点大家如何投资。他经常出没在大众的视线之外,他更喜欢和妻子及3个孩子在一起度过安静的时光。内德在工作之外,还热衷于收藏与公益,他是美国艺术和科学学院的成员,贝斯以色列医院以及波士顿精致艺术博物馆的担保人,波士顿证券分析师协会成员。他喜欢收集艺术品和古董,也喜欢打打网球。

  虽然保持着低调,但他还是在自己的社区、商界的同僚、富达的雇员中赢得很高的声望,他们都很期望内德能够到他们的小屋中一叙,因为他经常会提出一些工作流程上面的建议以及一些新的点子。他涉足富达业务的许多不同方面,以此证明他那充满影响力的企业家作风,当然这也不完全是好事,在其他人眼中,可能会留下独裁者的印象。

  这个人也许就是他的女儿。

  大隐隐于市的艾比

  阿比盖尔·约翰逊(Abigail Johnson),喜欢被人亲切地称为“艾比”。1961年12月19日,她出生于波士顿。与麦克·克恩(McKown)结婚,有两个女儿。艾比的大学时光是在霍巴特和威廉·史密斯学院(Hobart and William Smith Colleges)度过的,修读艺术史。1988年在哈佛商学院取得MBA学位。

  19岁刚上大学,艾比就进入富达投资进行社会实习,第一份工作和管理及投资几乎没有一点儿关系,她被安排在富达的客户服务部做最普通的接听电话工作。从哈佛商学院毕业后,就如同她的父亲当年所走过的轨迹一样,艾比作为一名证券分析师正式加入富达,与几位成功的分析师—布斯、艾伦和汉密尔顿一起做研究工作。

  初始时,她只是一名低级的证券分析师,被分配到“工业设备选择基金”,一个非常不被人看好的部门。不过,艾比还是通过自己的努力,积攒了许多一线经验,之后她成为一名基金经理。在那段基金经理的岁月里,她所掌管的基金业绩虽然不如她父亲当年那么辉煌,但不错的业绩表现仍然证明她有能力成为一名优秀的基金经理,而不是只靠父荫生存下来的关系户。

  1995年,她父亲把公司大量的股权转移给母公司,并让艾比继承。这让艾比成了公司最大的股东,当时的商业媒体纷纷猜测,这个举动是内德选定继承人的一个标志,艾比正走在某一天登上公司帝国王座的道路上。也就是从那天开始,艾比一路坦途。1998年,艾比如乘坐直升机一般,被提名为集团高级副主席。

  2001年,富达投资宣布,艾比正式取代庞泽(Pozen)成为共同基金部主席。当时一直有传说,在富达内部,庞泽和公司的其他几位基金经理个性不合。但当艾比执政的新闻真的出现时,还是大大地震动了华尔街,因为艾比此时的职位,让她成为排在她父亲和首席运营官雷诺兹(Reynolds)之后的富达第三号人物,她更是在当时掌控着公司重要的领域—投资操作。

  和其他长辈为提携后辈,会为后辈寻找合适的接班良机不同,艾比进入高层的时机并不好—2001年正是熊市,富达所运营的280只共同基金在那时的表现都很糟糕,而且当时熊市没有一丝消退的迹象。虽然富达还是史前巨兽,但富达在艾比升职之前的那几年却在逐渐丢失着市场份额,许多像先锋集团(Vanguard Group)这样的竞争者都在采用更加精确、实用的市场策略来攫取新客户,先锋的老板博格尔(Bogle)四处宣传着“基金经理无用论”。

  当然,富达仍稳坐业界的头把交椅。当时,《经济学人》杂志有一篇文章评论道,“富达旗下基金的投资总能被证券市场感受到,尤其是他们持有股票的那些公司”。这可能是源于艾比采用了不同投资策略。

  艾比在市场中的生存方法可能和她父亲截然不同。她父亲是一个亚州艺术收藏家,也是日本“改进”管理哲学的信奉者,青睐一点一点小的增长,而不是通过美国式的并购来提升规模。艾比喜欢现代艺术,如果不是家族产业,她更有可能成为一名艺术家而不是基金经理。在极少的几次采访中,艾比表达的观点也与其父相当不同,“有时,你可能会逐渐改变事情,让事情变好;但有时,那不管用,你到最后只能说,多干干直到不能干的时候停停吧”。

  与其他许多基金只是跟着指数的变化而操作不同,艾比执掌下的富达倡导自己的基金经理在市场中的买和卖更有侵略性。艾比有时甚至明确鼓励她旗下的经理们,“要做得更加有侵略性一些”,即使她承认,那样做会是一个有些冒险的策略。她谈到这种情况时说:“什么是聪明的冒险很难一眼看出来,这就是为什么我们要雇那么多聪明人来。”

  由于富达如此庞大,所以,富达也建立了自己的独立媒体,像新闻类的《富达内参》(Fidelity Insight)。《富达内参》的编辑科博朗(Kobren)给艾比的评价非常高,认为她是旧式美国精神的代表,尤其是那种厌恶宣传自己的个性。“她沉着而冷静,她每天辛苦工作”,《时代》记者卡德·莱克(Daniel Kadlec)评价道,“她一点儿也没有自己是世界最富那群人之一的自觉”。

  在金融业之外,几乎没有什么人知道艾比的大名,这是艾比有意为之的原因。但富达如今掌握着超过万亿美元的资产,这让她被认为是世界上最有影响力的女性之一。由于这些林林总总的原因,艾比回避各种公众场合,也很少接受采访。毕竟,在金融界中,声名越大,麻烦越多。在400多家企业竞逐的共同基金市场中,艾比是能够执掌共同基金公司中屈指可数的女性。在富达的波士顿总部,她每天在办公室工作11个小时后,回到自己坐落在波士顿郊区的小家,这里是从她爷爷就开始住的居所。每当休假的时候,她会和家人去楠搭基特岛度假。

  有女如此,应当是做父亲的幸运,但现在,摆在内德面前的问题是,亲情重要还是家族企业更重要?

  在艾比管理基金投资的几年间,由于激进的投资策略,富达旗下的基金表现落后于市场,不少市场份额被先锋的指数基金所侵蚀。艾比虽然很有能力,但不足以应付富达如此规模的庞然大物。艾比不是蔡至勇、彼得·林奇又或是天生为市场而生的天才。2005年时,艾比成为了富达雇主服务公司的负责人,那家公司就是为大公司提供退休、福利以及人力资源方面的服务。这次调动虽然很不明显,却让华尔街一惊,此番调职让艾比远离富达的权力中心。当然,这也可能是父亲对女儿的一种爱的保护,让女儿远离自己暂时能力无法应对的职位,未尝不是一件好事。内德一直坚称,并不会一定选一位家庭成员来代替他的位置,他说:“我是很期望着能让家族继续以严肃的精神领导富达,但是公司也不必日复一日地被一个家族成员所领导。公司应该被那种拥有正确思想的人所运营。”

  现今,共同基金业务只是富达全部业务的一部分,这要感谢内德的扩张策略。富达的业务包括风险投资、房地产、临时雇用,甚至还有公共汽车业务。艾比的弟弟,现在正在全力运作房地产部门,她的妹夫也拥有一个管理职位。

  在艾比罕有的几次采访中,曾被问及为何在大学时选择修读艺术史,艾比回应道:“我只是希望在大学里面学一些完全和工作不相干的东西。”媒体虽然竭力发掘,但还是找不到远离权力核心的艾比对父亲丝毫的报怨。

  也许内德更希望富达忠诚于客户的金钱,而艾比可能更希望能忠于自己的兴趣而不是家族的野心。

  内德掌控期间小步前进的富达

  1964年,建立投资管理服务公司,开始管理养老金计划中的庞大资金。

  1969年,成立专门为海外投资者服务的富达国际。

  1973年,富达成为首批把客户带到公司内进行服务的基金公司。

  1974年,富达成为首家直接通过电话向个人投资者出售基金的公司。同年,富达每日收入信托(Fidelit

  Daily Income Trust)成立,成为世界上第一家能用市场基金支持支票的基金公司。

  1975年,富达成为首家提供退休金账户的公司。1977年,证券界传奇人物彼得·林奇开始运营富达旗下的麦

  哲伦基金。同年,内德·约翰逊成为富达管理研究公司的主席和CEO。

  1979年,富达机构服务部成立,这是第一家为多种机构提供投资产品的公司。同年,富达引入电话自动答应系统,可以为客户24小时提供收益和价格信息。

  1980年,富达创设了美国历史上第一支免税基金。

  1981年,富达系统公司成立,用以监察富达的计算机和电信运作,为富达的快速扩张做出了重大贡献。可选投资组合计划开启,让投资者能够寻找到富达的专业人士,为他们推荐特定行业的龙头股。富达管理信托公司成立,

  为大公司管理雇员盈利资产及提供养老金监护服务。

  1984年,富达经纪公司首次提供计算机化市场交易。

  1987年,富达管理的资产达到750亿美元。

  1988年,富达基金超市出现,银行能在第一时间卖富达的基金给他们的客户。

  1990年,彼得·林奇从麦哲伦基金退休。从1977年至1990年的13年间,这只基金已经变成了13亿美元规模的大型基金。

  1996年,富达管理的资产达到5060亿美元。1999年,富达推出401K互联网计划,也是美国在互联网上进行出售和服务401K基金计划的第一家金融公司。同年,能力街(PowerStreet),一个集交易、分析和研究于一身的经纪网站启动。

  2004年,富达开办了其第一百家投资中心。

  2006年,富达管理的资产规模达到1.34万亿美元。同年,富达开发出了一套在线自助系统,帮助客户更好地管理

  其为退休准备的储蓄。  

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